關於使用個人賬戶的重要提示及對客戶作盡職審查的簡介

關於使用個人賬戶的重要提示

招商銀行香港分行提示,在使用賬戶時,請注意以下事項,提高反洗錢意識,保障自身利益。

1.認識稅務法例及匯款限制
?請瞭解及遵守閣下於所屬司法管轄區的稅務責任;
?部分國家對資金進出有限制,請不要分拆資金匯出或匯入款項。

2.個人賬戶不能用於商業用途
?個人賬戶僅限於客戶個人作理財及個人投資等用途。如個人賬戶被視為用作公司用途,賬戶會被終止使用;
?如需處理商業活動,請開立公司賬戶。

3.個人賬戶只能本人使用
?賬戶只能本人使用,不能外借給別人使用,包括至親。借出賬戶給他人使用,有機會被用於洗錢。

4.填報資料要準確
?如開戶目的、用途、資金來源、職業、收入、預期交易方式及金額等。

5.更新個人資料要及時
?如有變更,請儘快更新個人資料,如職業、收入來源、開戶證件、電話號碼、電郵地址等;
?如日後遺失或換領身份證明文件時,請儘快通知招商銀行香港分行,以保障閣下利益,被免因證件過期導致賬戶不能使用。

 


注:招商銀行香港分行保留隨時因應《賬戶持有人條款》向客戶採取合適行動,包括但不限於限制及終止賬戶的使用。

 

 

 

關於對客戶作盡職審查的簡介

何謂[客戶盡職審查]
根據香港監管機構對反洗錢的要求,招商銀行會對客戶進行盡職審查。內容包括 :
?取得客戶身份證明文件及有關資料
?核實取得文件及資料的真實性
?持續審視不尋常戶口交易活動
?在需要時與客戶聯絡以確保銀行存有最新及相關的客戶資料記錄

招商銀行須向客戶收集的資料和包括:
?身份證明資料
?本身職業及職位
?開立賬戶目的及用途
?資金來源、財富/收入來源
?預期戶口交易方式(如現金、支票、轉賬、匯款)及交易次數等
?預期戶口交易量及金額
?戶口交易活動改變的原因,等等

個人客戶方面,銀行要求提供的身份證明文件包括:
?香港身份證、護照、內地居民身份證或其他旅行證件;
?地址證明,如最近3個月內公用事業賬戶單、稅單、或由受規管金融機構發出的結單或通知書、內地居住用途的房產證、家庭類戶口名簿等

若情況需要,招商銀行會收集除上述所需文件以外的資料。

我們感謝閣下的合作
本行亦會透過,由本行發出的邮件或經內地總行逺程銀行中心95555致電客戶,核實相關客户資料。請如實並詳細回覆,被免因回覆資料過於簡單,不能滿足合規要求,而導致賬戶不能使用。

注: 招商銀行香港分行保留隨時因應《賬戶持有人條款》向客戶採取合適行動,包括但不限於限制及終止賬戶的使用。

香港服務熱線:(852) 31195555內地服務熱線:(86-755) 95555